Как проверить контрагента в России: полное руководство 2024
Введение
В современном бизнесе проверка контрагентов является неотъемлемой частью обеспечения финансовой безопасности и минимизации рисков. Заключение сделок с неблагонадежными партнерами может привести к серьезным финансовым потерям, юридическим проблемам и репутационным рискам. В России существует множество способов и инструментов для проверки потенциальных контрагентов, позволяющих получить полную и достоверную информацию о компании или индивидуальном предпринимателе. В этой статье мы подробно рассмотрим, как проверить контрагента в России, какие данные необходимо учитывать и какие ресурсы использовать.
Зачем проверять контрагентов?
Прежде чем перейти к конкретным шагам проверки, важно понимать, зачем это необходимо. Вот несколько ключевых причин:
* Минимизация финансовых рисков: Проверка позволяет выявить компании с признаками банкротства, большими долгами или другими финансовыми проблемами.
* Предотвращение мошенничества: Проверка помогает избежать сотрудничества с компаниями-однодневками или фирмами, вовлеченными в мошеннические схемы.
* Соблюдение законодательства: Проверка контрагентов является частью процедур «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), которые обязательны для многих видов бизнеса.
* Защита репутации: Сотрудничество с неблагонадежными партнерами может негативно сказаться на репутации вашей компании.
* Оценка надежности: Проверка позволяет оценить, насколько надежен контрагент в плане выполнения своих обязательств.
Источники информации для проверки контрагентов
Для получения полной и достоверной информации о контрагенте необходимо использовать различные источники. Вот основные из них:
1. Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП)
Эти реестры, которые ведет Федеральная налоговая служба (ФНС) России, являются основными источниками информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. В них содержатся следующие сведения:
* Полное и сокращенное наименование организации или ФИО индивидуального предпринимателя.
* Организационно-правовая форма.
* Адрес (место нахождения).
* Дата регистрации.
* Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
* Код причины постановки на учет (КПП) (для юридических лиц).
* Основной вид экономической деятельности (ОКВЭД).
* Сведения об учредителях (участниках) юридического лица.
* Сведения о лице, имеющем право действовать без доверенности (директор, генеральный директор).
* Сведения о лицензиях (при наличии).
* Сведения о реорганизации или ликвидации (при наличии).
Получить информацию из ЕГРЮЛ/ЕГРИП можно несколькими способами:
* Онлайн-сервис ФНС: На сайте ФНС России есть бесплатный сервис «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде». С помощью этого сервиса можно получить выписку из реестра по ИНН, ОГРН или наименованию организации.
* Сторонние онлайн-сервисы: Существует множество коммерческих сервисов, которые предоставляют информацию из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, а также другие данные о контрагентах (например, данные о судебных делах, финансовых показателях и т.д.).
* Личное обращение в налоговую инспекцию: Можно обратиться в налоговую инспекцию с запросом о предоставлении выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Эта услуга платная.
**Как получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП через сайт ФНС:**
1. Перейдите на сайт ФНС России: [https://egrul.nalog.ru/](https://egrul.nalog.ru/)
2. В поле поиска введите ИНН, ОГРН или наименование организации.
3. Введите код с картинки (капчу).
4. Нажмите кнопку «Найти».
5. Если организация найдена, нажмите на ссылку с ее наименованием.
6. Нажмите кнопку «Получить выписку ЭП» (для получения электронной выписки с электронной подписью ФНС) или «Получить выписку» (для просмотра информации на сайте).
2. Картотека арбитражных дел (КАД)
Картотека арбитражных дел содержит информацию о судебных делах, в которых участвует организация или индивидуальный предприниматель. Анализ арбитражных дел позволяет оценить финансовое состояние контрагента, его надежность и репутацию. Обратите внимание на следующие аспекты:
* Количество исков к контрагенту: Большое количество исков может свидетельствовать о финансовых проблемах или неисполнении обязательств.
* Характер исков: Важно понимать, по каким причинам контрагента привлекают к суду (например, невыплата долгов, нарушение условий договора и т.д.).
* Результаты судебных дел: Анализ решений суда позволяет оценить, насколько успешно контрагент защищает свои интересы в суде.
Доступ к картотеке арбитражных дел предоставляется на сайте Высшего Арбитражного Суда РФ: [https://kad.arbitr.ru/](https://kad.arbitr.ru/)
**Как найти информацию о судебных делах контрагента в КАД:**
1. Перейдите на сайт КАД.
2. В поле поиска выберите роль (например, «Участник дела»).
3. В поле «Наименование» введите наименование организации или ФИО индивидуального предпринимателя.
4. Выберите регион (при необходимости).
5. Нажмите кнопку «Найти».
6. Ознакомьтесь с результатами поиска и проанализируйте судебные дела, в которых участвует контрагент.
3. Банк данных исполнительных производств (БДИП) ФССП
Банк данных исполнительных производств содержит информацию о возбужденных исполнительных производствах в отношении организации или индивидуального предпринимателя. Наличие исполнительных производств может свидетельствовать о финансовых проблемах и неисполнении обязательств. Важно обратить внимание на следующие факторы:
* Количество исполнительных производств: Большое количество исполнительных производств может указывать на серьезные финансовые трудности.
* Сумма долга по исполнительным производствам: Чем больше сумма долга, тем выше риск неисполнения обязательств контрагентом.
* Причины возбуждения исполнительных производств: Важно понимать, по каким причинам были возбуждены исполнительные производства (например, невыплата налогов, долги по кредитам, неисполнение решений суда и т.д.).
Доступ к банку данных исполнительных производств предоставляется на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП): [https://fssp.gov.ru/iss/ip](https://fssp.gov.ru/iss/ip)
**Как проверить наличие исполнительных производств у контрагента на сайте ФССП:**
1. Перейдите на сайт ФССП.
2. Выберите тип поиска (например, «Поиск по юридическим лицам» или «Поиск по физическим лицам»).
3. Заполните необходимые поля (наименование организации, ФИО индивидуального предпринимателя, регион).
4. Введите код с картинки (капчу).
5. Нажмите кнопку «Найти».
6. Ознакомьтесь с результатами поиска и проанализируйте информацию об исполнительных производствах.
4. Федеральная антимонопольная служба (ФАС)
Если ваш контрагент занимает доминирующее положение на рынке или участвует в сделках, требующих одобрения ФАС, полезно проверить информацию на сайте ФАС. Это поможет убедиться в законности его деятельности и избежать проблем с антимонопольным законодательством.
5. Сайт Федеральной налоговой службы (ФНС)
Помимо ЕГРЮЛ и ЕГРИП, на сайте ФНС можно найти другую полезную информацию о контрагенте, например:
* Сведения о налоговых правонарушениях: ФНС публикует информацию о компаниях, которые не выполняют свои налоговые обязательства.
* Информация о специальных налоговых режимах: Можно проверить, применяет ли контрагент упрощенную систему налогообложения (УСН) или другие специальные режимы.
* Сведения о среднесписочной численности работников: Эта информация может косвенно свидетельствовать о масштабах деятельности компании.
6. Бухгалтерская отчетность
Анализ бухгалтерской отчетности контрагента (баланс, отчет о финансовых результатах) позволяет оценить его финансовое состояние, прибыльность, ликвидность и платежеспособность. Получить бухгалтерскую отчетность можно несколькими способами:
* Запросить у контрагента: Самый простой способ – попросить контрагента предоставить бухгалтерскую отчетность. Однако не все компании готовы делиться этой информацией.
* Сторонние онлайн-сервисы: Многие коммерческие сервисы предоставляют доступ к бухгалтерской отчетности организаций за определенную плату.
* ФГИС БО: С 2020 года обязательным является предоставление бухгалтерской отчетности в Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности (ФГИС БО). Доступ к отчетности, хранящейся в данном ресурсе, осуществляется на платной основе.
7. Отзывы в интернете и СМИ
Поиск отзывов о контрагенте в интернете и СМИ может дать ценную информацию о его репутации, качестве продукции или услуг, отношении к клиентам и партнерам. Обратите внимание на следующие моменты:
* Количество и тональность отзывов: Большое количество негативных отзывов должно насторожить.
* Содержание отзывов: Важно понимать, какие проблемы возникали у других клиентов или партнеров контрагента.
* Ответы контрагента на отзывы: Как контрагент реагирует на негативные отзывы? Пытается ли он решить проблемы или игнорирует их?
8. Профессиональные базы данных и сервисы
Существует множество профессиональных баз данных и сервисов, которые предоставляют комплексную информацию о компаниях, включая финансовые показатели, данные о судебных делах, связи с другими организациями и т.д. Некоторые из наиболее популярных сервисов:
* СПАРК.
* Контур.Фокус.
* Casebook.
* GlobalCheck.
* Руспрофиль.
Эти сервисы предоставляют платный доступ к информации, но могут значительно упростить и ускорить процесс проверки контрагента.
9. Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
Если вы планируете участвовать в государственных закупках, обязательно проверьте контрагента в реестре недобросовестных поставщиков. В РНП включаются компании, которые нарушили условия государственных контрактов. Информация из РНП публикуется на сайте zakupki.gov.ru.
10. Личные связи и рекомендации
Не стоит недооценивать силу личных связей и рекомендаций. Если у вас есть знакомые, которые работали с данным контрагентом, узнайте их мнение. Личный опыт может быть очень ценным.
Этапы проверки контрагента
Процесс проверки контрагента можно разделить на несколько этапов:
1. Сбор информации: Соберите максимально полную информацию о контрагенте из различных источников (ЕГРЮЛ/ЕГРИП, КАД, БДИП, сайт ФНС, отзывы в интернете и т.д.).
2. Анализ информации: Проанализируйте собранную информацию и выявите возможные риски (финансовые проблемы, судебные споры, негативная репутация и т.д.).
3. Оценка рисков: Оцените, насколько высок риск сотрудничества с данным контрагентом. Учитывайте все факторы, которые могут повлиять на выполнение обязательств.
4. Принятие решения: Примите решение о целесообразности сотрудничества с контрагентом. Если риски слишком высоки, лучше отказаться от сделки.
5. Документирование: Задокументируйте все этапы проверки контрагента. Это поможет вам защитить свои интересы в случае возникновения споров.
Подробные шаги проверки контрагента
Давайте рассмотрим подробные шаги проверки контрагента, используя все перечисленные выше источники информации.
Шаг 1: Проверка в ЕГРЮЛ/ЕГРИП
1. Перейдите на сайт ФНС: [https://egrul.nalog.ru/](https://egrul.nalog.ru/)
2. Введите ИНН, ОГРН или наименование организации.
3. Проверьте основные сведения о контрагенте: наименование, адрес, дату регистрации, ОКВЭД, сведения об учредителях и директоре.
4. Обратите внимание на дату регистрации: если компания зарегистрирована недавно, это может быть признаком фирмы-однодневки.
5. Проверьте ОКВЭД: соответствует ли основной вид деятельности контрагента заявленному виду деятельности в договоре.
6. Проверьте сведения об учредителях и директоре: нет ли среди них лиц, которые являются учредителями или директорами множества других компаний.
7. Получите выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде (с электронной подписью ФНС).
Шаг 2: Проверка в картотеке арбитражных дел (КАД)
1. Перейдите на сайт КАД: [https://kad.arbitr.ru/](https://kad.arbitr.ru/)
2. В поле поиска выберите роль («Участник дела»).
3. В поле «Наименование» введите наименование организации или ФИО индивидуального предпринимателя.
4. Выберите регион (при необходимости).
5. Проанализируйте судебные дела, в которых участвует контрагент:
* Количество исков к контрагенту.
* Характер исков (например, невыплата долгов, нарушение условий договора).
* Результаты судебных дел.
6. Обратите внимание на дела о банкротстве: если в отношении контрагента возбуждено дело о банкротстве, это является серьезным сигналом.
Шаг 3: Проверка в банке данных исполнительных производств (БДИП) ФССП
1. Перейдите на сайт ФССП: [https://fssp.gov.ru/iss/ip](https://fssp.gov.ru/iss/ip)
2. Выберите тип поиска («Поиск по юридическим лицам» или «Поиск по физическим лицам»).
3. Заполните необходимые поля (наименование организации, ФИО индивидуального предпринимателя, регион).
4. Проверьте наличие исполнительных производств:
* Количество исполнительных производств.
* Сумма долга по исполнительным производствам.
* Причины возбуждения исполнительных производств.
5. Обратите внимание на исполнительные производства о взыскании налогов, кредитов и других обязательных платежей.
Шаг 4: Проверка на сайте ФНС
1. Посетите сайт ФНС и найдите раздел, посвященный проверке контрагентов.
2. Проверьте, не числится ли контрагент в списке недобросовестных налогоплательщиков.
3. Узнайте, применяет ли контрагент упрощенную систему налогообложения (УСН) или другие специальные режимы.
4. Получите информацию о среднесписочной численности работников контрагента.
Шаг 5: Анализ бухгалтерской отчетности
1. Запросите у контрагента бухгалтерскую отчетность (баланс, отчет о финансовых результатах).
2. Если контрагент отказывается предоставить отчетность, попробуйте получить ее через сторонние онлайн-сервисы или ФГИС БО.
3. Проанализируйте финансовые показатели контрагента:
* Выручка и прибыль.
* Дебиторская и кредиторская задолженность.
* Ликвидность и платежеспособность.
4. Обратите внимание на признаки финансовой нестабильности (например, убытки, большая кредиторская задолженность, низкая ликвидность).
Шаг 6: Поиск отзывов в интернете и СМИ
1. Поищите отзывы о контрагенте в поисковых системах (Google, Yandex).
2. Проверьте отзывы на сайтах-отзовиках и форумах.
3. Поищите упоминания о контрагенте в СМИ.
4. Обратите внимание на количество и тональность отзывов.
5. Проанализируйте содержание отзывов: какие проблемы возникали у других клиентов или партнеров контрагента.
6. Обратите внимание на ответы контрагента на отзывы.
Шаг 7: Использование профессиональных баз данных и сервисов
1. Рассмотрите возможность использования профессиональных баз данных и сервисов (СПАРК, Контур.Фокус, Casebook, GlobalCheck, Руспрофиль).
2. Эти сервисы предоставляют комплексную информацию о компаниях, включая финансовые показатели, данные о судебных делах, связи с другими организациями и т.д.
3. Сравните информацию из разных источников и убедитесь в ее достоверности.
Шаг 8: Проверка в реестре недобросовестных поставщиков (РНП)
1. Если вы планируете участвовать в государственных закупках, проверьте контрагента в реестре недобросовестных поставщиков на сайте zakupki.gov.ru.
2. Убедитесь, что контрагент не включен в РНП.
Шаг 9: Личные связи и рекомендации
1. Поговорите со своими знакомыми, которые работали с данным контрагентом.
2. Узнайте их мнение о контрагенте.
3. Личный опыт может быть очень ценным.
Шаг 10: Оценка рисков и принятие решения
1. Оцените все риски, связанные с сотрудничеством с данным контрагентом.
2. Учитывайте финансовые проблемы, судебные споры, негативную репутацию и другие факторы.
3. Примите решение о целесообразности сотрудничества с контрагентом.
4. Если риски слишком высоки, лучше отказаться от сделки.
Шаг 11: Документирование
1. Задокументируйте все этапы проверки контрагента.
2. Сохраните копии всех документов и выписок.
3. Это поможет вам защитить свои интересы в случае возникновения споров.
Пример проверки контрагента
Предположим, вы хотите заключить договор с ООО «Ромашка». Давайте проведем проверку этого контрагента.
1. Проверка в ЕГРЮЛ: Вы находите ООО «Ромашка» в ЕГРЮЛ. Компания зарегистрирована 5 лет назад, основной вид деятельности – оптовая торговля цветами. Учредителем и директором является Иванов Иван Иванович.
2. Проверка в КАД: Вы находите несколько судебных дел, в которых ООО «Ромашка» выступает в качестве ответчика. Большинство дел связаны с невыплатой долгов поставщикам. Это вызывает опасения.
3. Проверка в БДИП: Вы обнаруживаете несколько исполнительных производств в отношении ООО «Ромашка» на общую сумму 500 000 рублей. Это подтверждает финансовые проблемы компании.
4. Проверка на сайте ФНС: ООО «Ромашка» не числится в списке недобросовестных налогоплательщиков. Компания применяет упрощенную систему налогообложения.
5. Анализ бухгалтерской отчетности: Вы не смогли получить бухгалтерскую отчетность ООО «Ромашка».
6. Поиск отзывов: Вы находите несколько негативных отзывов о ООО «Ромашка». Клиенты жалуются на несвоевременную поставку цветов и низкое качество продукции.
Вывод: На основании проведенной проверки вы делаете вывод о том, что сотрудничество с ООО «Ромашка» связано с высокими рисками. Компания имеет финансовые проблемы, судебные споры и негативную репутацию. Рекомендуется отказаться от заключения договора с этим контрагентом.
Дополнительные советы
* Регулярно проверяйте своих контрагентов, особенно если вы планируете долгосрочное сотрудничество.
* Используйте несколько источников информации для получения полной и достоверной картины.
* Не доверяйте только информации из интернета. Проверяйте ее другими способами.
* Будьте бдительны и обращайте внимание на любые признаки неблагонадежности.
* При необходимости обращайтесь за помощью к юристам и финансовым консультантам.
Заключение
Проверка контрагентов – это важная и необходимая процедура для любого бизнеса. Она позволяет минимизировать финансовые риски, предотвратить мошенничество, соблюдать законодательство и защитить репутацию вашей компании. Используйте все доступные источники информации и следуйте приведенным выше шагам, чтобы убедиться в надежности вашего контрагента. Помните, что лучше потратить время на проверку, чем потерять деньги из-за неблагонадежного партнера. В конечном счете, тщательная проверка контрагента – это инвестиция в безопасность и процветание вашего бизнеса.